-
ارایه روش ترکیبی در خوشه بندی مشتریان بانک با استفاده از الگوریتم دو مرحله ای k-means و تحلیل عاملی
جزئیات بیشتر مقاله- تاریخ ارائه: 1397/05/15
- تاریخ انتشار در تی پی بین: 1397/05/15
- تعداد بازدید: 405
- تعداد پرسش و پاسخ ها: 0
- شماره تماس دبیرخانه رویداد: -
با توجه به کاربردهای وسیع شناخته شده از داده کاوی در صنعت بانکداری این ابزار در سایر زمینه ها مانند خوشه بندی و رتبه بندی مشتریان در بازپرداخت اقساط تسهیلات مورد بررسی قرار می گیرد. لذا در این مقاله با اتخاذ به رویکرد مدیریت اعطای تسهیلات توسط بانک ها، به خوشه بندی و رتبه بندی 100224 نفر از مشتریان بر اساس بازدهی اعطای تسهیلات در موسسه امام رضا پرداخته شده است. بدین منظور از متغیرهای داده های جمعیت آماری مشتریان، پرداخت بدهی تسهیلات توسط مشتریان و دانش ضمنی خبرگان بانکی، هفت متغیر جهت خوشه بندی و رتبه بندی مشتریان استخراج شده است. در این مقاله در بخش اول از روش تحلیل عاملی robpca برای طبقه بندی مشتریان استفاده شده است به طوری که در این روش مشتریان به چهار اهرم منظم به عنوان لایه داخلی و اهرم های عمود، خوب و بد افراز می شوند. همچنین بردار ویژه به دست آمده از robpca به عنوان ورودی خوشه بندی الگوریتم دو مرحله ای k-means استفاده می شود. مشتریان در این مرحله به چهار خوشه طبقه بندی می شوند. نتایج به دست آمده نشان می دهد که 73% مشتریان عضو مشتریان منظم بوده که میانگین مبلغ مصوب (وام) آن ها، 7% میانگین مبلغ مصوب کل مشتریان بوده در حالی که بیش ترین مقدار پرداخت را در بر دارند. با توجه به نتایج مشتریان اهرم عمود که 17% مشتریان شامل می شود رفتار متفاوتی از مشتریان عادی (منظم) داشته و می تواند یکی از محورهای اصلی اعطای تسهیلات محسوب شوند. هم چنین 0.7% مشتریان عضو اهرم بد هستند که بیشترین مبلغ مصوب را دریافت کردند در حالی که کم ترین مقدار برگشت را شامل می شوند. در پایان نیز پس از مجزا کردن مشتریان هم از طریق robpca و هم از طریق خوشه بندی، مشتریان به شانزده قسمت طبقه بندی می شوند که سیاست های اجرایی مجزایی را در بر می گیرند.
مقالات جدیدترین رویدادها
-
استفاده از تحلیل اهمیت-عملکرد در ارائه الگوی مدیریت خلاقیت سازمانی و ارائه راهکار جهت بهبود
-
بررسی تاثیر ارزش وجوه نقد مازاد بر ساختار سرمایه شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران
-
بررسی تأثیر سطح افشای ریسک بر قرارداد بدهی شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران
-
بررسی تأثیر رتبه بندی اعتباری مبتنی بر مدل امتیاز بازار نوظهور بر نقد شوندگی سهام با تأکید بر خصوصی سازی شرکت ها
-
تأثیر آمیخته بازاریابی پوشاک ایرانی بر تصویر ذهنی مشتری پوشاک ایرانی (هاکوپیان)
-
چگونه توانستم میزان علاقه مندی و یادگیری دانش آموزان پایه ی سوم ابتدایی در درس هدیه های آسمان را بیشتر کنم؟
-
بازی های دیجیتال؛ گفتمان سرمایه داری و فرهنگ مصرفی
-
حساسیت سنجی پارامترهای مقاومت برشی خاک بر نیروی کششی میخها در دو حالت دینامیکی و استاتیکی در تسلیح خاک به روش میخکوبی
-
بررسی آزمایشگاهی عملکرد ضرب های دال های بتنی مسلح شده به میلگرد gfrp
-
بررسی رابطه بین هوش هیجانی و مهارت های اجتماعی با اضطراب اجتماعی دانش آموزان دختر دوره متوسطه دوم شهر خدابنده
مقالات جدیدترین ژورنال ها
-
مدیریت و بررسی افسردگی دانش آموزان دختر مقطع متوسطه دوم در دروان کرونا در شهرستان دزفول
-
مدیریت و بررسی خرد سیاسی در اندیشه ی فردوسی در ادب ایران
-
واکاوی و مدیریت توصیفی قلمدان(جاکلیدی)ضریح در موزه آستان قدس رضوی
-
بررسی تاثیر خلاقیت، دانش و انگیزه کارکنان بر پیشنهادات نوآورانه کارکنان ( مورد مطالعه: هتل های 3 و 4 ستاره استان کرمان)
-
بررسی تاثیر کیفیت سیستم های اطلاعاتی بر تصمیم گیری موفق در شرکتهای تولیدی استان اصفهان (مورد مطالعه: مدیران شرکتهای تولیدی استان اصفهان)
-
نقش زنان در دستیابی و حفاظت محیط زیست
-
فقه امامیه و بانکداری اسلامی
-
مدل سازی تاثیر پارامترهای فیزیکی سطح و سیال بر خوردگی شناورها با استفاده از نرم افزار کامسول
-
ابعاد، خصوصیات و ویژگی های هوش هیجانی از منظر اسلام
-
seismic loss assessment: the case study of the power distribution network in arak city, iran
سوال خود را در مورد این مقاله مطرح نمایید :