پولشویی

پولشویی

پولشویی به عنوان یک جرم مالی تاثیر منفی چشمگیر بر رشد و اقتصاد کشورها به جای می گذارد. در فرآیند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیر قانونی تبدیل به ( پول شسته شده ) وارد اقتصاد می شود. پولشویی در تمام عرصه ها، آثار مخربی در پیکره ی جامعه می گذارد. این پدیده نمی توان به طور کامل از اقتصاد یک کشور حذف نمود ولی با طرح برنامه ها و راهکار هایی می توان اثر این عامل را کمرنگ تر نمود، پدیده پولشویی دارای پیامد ها و آثار زیان بار فراوانی به منابع مالی به ویژه به موسسات مالی و سیستم بانکداری در هر کشوری می باشد.

به همین لحاظ اکثر کشورهای جهان قوانین مختلفی را جهت مقابله و مبارزه با آن در نظر گرفته اند، لذا اولین گام موثر در راستای تقویت و بهبود یک نظام حقوقی به منظور مبارزه با پولشویی، شناسایی چالش ها و خلاء های موجود می باشد. در ایران فرآیند نیز مبارزه با پولشویی از این قاعده جدا نمی باشد و دولت در این راستا به ارائه راهکارهای خروج از چالش ها در راستای مبارزه با پولشویی پرداخته است که در این مقاله به بررسی آن پرداخته شده است.